Katılacağınız bu simülasyon nedir?

 

Banka yönetim simülasyonu bir bankanın sanal ortamda, gerçeğiyle aynı olacak şekilde yaratılmış halidir.

 

 

Banka yönetim simülasyonu, bir bankanın tüm fonksiyonları ile birlikte rekabetçi bir bankacılık piyasasında yönetilmesi ve bu sırada bütünsel bir bakış açısıyla bankacılık ortamının gerek iç ve gerekse dış paydaşları arasındaki etkileşiminin kavranması amaçlanarak tasarlanmıştır.

 

Amaç

Bankacılık sektöründe stratejik yönetim

Katılımcı profili

Bankada çalışan uzman yardımcısı, uzman ve üst ve orta düzey yöneticiler, lisans eğitimi alanlar, mezunlar

Temel öğrenme alanları

• Kredi ve mevduat ürünleri fiyatlandırma.

• Risk ve bilanço büyümesinin dengelenmesi.

• Banka gelir tablosu ve bilançosunun anlaşılması.

• Merkez bankası ve ticari bankalar arasındaki etkileşim.

• Likidite önlemleri ve uluslararası standartlara uygun düzenlemeler.

• Temel finansal oranlar ile sonuçların sunumu.

• Farklı müşteri segmentleri ve ürün karlılıkları.

• Temel bankacılık ürün ve hizmetlerinin birbirleriyle ilişkilerinin irdelenmesi.

Katılımcı görevleri

Katılımcılar lokal pazarda faaliyet gösteren bir bankanın, tüm fonksiyonları ile birlikte, yönetimini üstlenirler. Banka üst düzey yöneticisi olarak katılımcılar, bireysel ve kurumsal müşterilerden, kredi –mevduat ürünlerinden, yatırım ürünlerinden ve tüm operasyon işlemlerinden sorumlu olacaklardır. İnsan kaynaklarının yönetilmesi, IT sistemlerinin korunması ve geliştirilmesi de katılımcıların görevleri arasındadır.

Karar verme alanları

• Bireysel bankacılık: Mortgage ve tüketici kredileri, vadesiz ve vadeli mevduatlar, bankacılık hizmetleri fiyatlaması

• KOBİ bankacılığı: Mevduat, kredi koşulları, rekabetçi konumlandırma

• Kurumsal bankacılık: Danışmanlık hizmetleri

• Yatırım hizmetleri: Üç müşteri segmenti, pazarlama iletişimi, portföy yönetimi, hisse senedi alım satımı

• Yatırım ürünleri: Yatırım fonları, ortaklıklar, yapılandırılmış ürünler

• Personel: Personel sayısı, ücret politikaları, eğitim, insan kaynakları geliştirme

• Sistemler: Ürün, hizmet ve süreçlerin bakımı ve geliştirilmesi

• Risk yönetimi: Dahili mevzuat, dış raporlama, faiz oranı riski

• Hazine: Kredi ve hisse senedi piyasaları, merkez bankası, disponibilite, hazine yatırımları

Başarı faktörleri

Başarı, mevduat ve kredi ürünlerinde büyüme, banka imajı, risk yönetimi, kredi derecelendirme, net faiz marjı, maliyet / gelir oranı, sorunlu krediler, net kar marjı, aktif karlılığı da dahil olmak üzere operasyonel ve finansal temel göstergeler ile ölçülür. Nihai başarı göstergesi ise tüm anahtar başarı faktörlerini birleştiren ve her takımın performansını karşılaştırmak için kullanılabilecek ölçülebilir bir kriter olan hissedarlar kazancı olacaktır.

Kurumsal faydalar

• Dinamik bir rekabet ortamında tam ölçekli bir bankanın faaliyetlerine tam ve bütünsel bir bakış.

• Bankacılık: Gelir tablosu, bilanço, oranlar, mevzuat, merkez bankası

• Paydaş yönetimi: Müşteriler, personel, devlet, hissedarlar.

• Değerler: Finansal performans, müşteri memnuniyeti ve sadakati, personel sadakati, düzenlemelere uyum, marka imajı

• Risk yönetimi bazlı düşünme: Vade, teminat, faiz marjı, risk ağırlıklı varlıklar, risklerin sınıflandırılması, kontrol, raporlama, risk ve büyüme arasındaki denge

• Büyüme fırsatları: Kaynakların tanımlanması ve kullanımı, segmentasyon ve çapraz satış

• Takım çalışması ve problem çözme egzersizi

• Simülasyon içeriğini yapılandırma imkanı ile her seviyede katılımcının faydalanabileceği bir araç.

Zorluk derecesi

En geniş hali ile Bankacılık simülasyonu son derece zorlu karar verme süreçleri ile üst yöneticileri bile zorlayacak bir şekilde uygulanabileceği gibi sadece temel banka işlemlerine odaklanarak kurum bünyesine yeni katılmış çalışanların bankacılığın genel çerçevesini ve temel faaliyet ve ürünlerini kavrayabileceği şekilde de yapılandırılabilir.

Mevcut diller

İngilizce, Fince, Fransızca, Macarca, Rusça, Türkçe

 

Nasıl oynanır ?

Koltuğunuza oturun, ekranı açın, yönergeleri okuyun, piyasa verilerini izleyin, bankanın siz yönetimi devraldığınızdaki durumunu gösteren raporlara bakın, stratejinizi yapın, ekibinizi kurun, tüm bunları online ve iletişime açık bir platform üzerinde yapın.

 

Kararlarınızı verin; hazine, kurlar, döviz pozisyonu, insan kaynakları, bilgi işlem yatırımı, krediler, mevduat, bireysel krediler vb tüm kararları ekibinizle online ortamda tartışın, kararlarınızı verin, verileri işleyin ve dönem sonunda raporlarınızı alın...

 

Aradaki soru cevap testlerini yapın, kendinizi ölçün, yeni döneme hazırlanın...

 

8 dönem boyunca değişen piyasa koşullarına göre bankanızı yönetin, sonuç raporları ile performansınızı gözlemleyin, rakiplerinizin durumları ile karşılaştırın...